Invirtiendo en CFD de Amazon no te harás rico.

¿Has visto esos anuncios para hacerte rico invirtiendo en Amazon?

Los recibo con bastante frecuencia en mi teléfono. Tomé una captura de pantalla de uno. Échale un vistazo:

Éste me dice cómo puedo “Invertir en Amazon con sólo 250 EUR. ¡Calcula cuánto ganarás ahora!” ¡¿Cómo no podría resistirme a esa oferta?! De todos modos, hice clic en él (y en un par de otros) y esto es lo que aprendí.

¿Qué te están vendiendo?

Al hacer clic en estos anuncios, accederá directamente a una página de destino que explica cómo puede “ganar dinero invirtiendo” en empresas como Amazon, Cannabis o Tesla.

El estilo de la página varía según el estilo de marketing.

Uno tenía un “muro de texto” lleno de términos técnicos relacionados con las finanzas.

Otros contenían una “calculadora” que me pedía que ingresara el monto de mi inversión inicial. Al hacer clic en “calcular” se multiplicó el número por 5,5.

Rellené los formularios de contacto para cruzar la puerta y quedó claro cómo iba a hacerme rico: ¡invirtiendo en CFD!

¿Qué es un CFD?

CFD es la abreviatura de “Contrato por diferencia”.

Un Contrato por Diferencia permite a las personas apostar en diferentes tipos de inversiones sin poseer el activo subyacente.

Por ejemplo, cree que las acciones de Amazon tendrán un buen desempeño en los próximos días.

En lugar de comprar acciones de Amazon para realizar esta apuesta, puede comprar un CFD que rastrea el precio de las acciones de Amazon.

Si tu apuesta es correcta, entonces obtendrás ganancias. Si te equivocas, sufres pérdidas.

Los CFD rastrean casi todos los tipos de instrumentos financieros, incluidas acciones, índices (como el S&P 500 o FTSE 100), futuros y materias primas como el petróleo. En finanzas, clasificamos los CFD como derivados, ya que “derivan” su valor de otro activo.

A un subconjunto específico de inversores les gustan los CFD porque negocian más rápido que con el activo subyacente y les permiten realizar operaciones en cualquier momento del día.

Más importante aún, los operadores de CFD pueden pedir prestado dinero, utilizando lo que se conoce como “apalancamiento” para hacer apuestas más grandes y, potencialmente, obtener un rendimiento más sustancial.

Para su problema, los corredores que ofrecen CFD ganan dinero con los préstamos, los intereses y la diferencia entre los precios de cierre y apertura.

¿Por qué probablemente no deberías invertir en un CFD?

Los CFD pueden parecer fantásticos a primera vista, pero los riesgos asociados con ellos significan que no son adecuados para la mayoría de las personas. Este es el por qué:

No existe un mercado oficial para los CFD

No existen intercambios regulados para CFD. En cambio, los contratos por diferencia se comercializan “sin ventanilla” o “OTC”. El comercio extrabursátil significa que un comprador y un vendedor se encuentran a través de un lugar privado, generalmente una agencia de corretaje. Como no existe mercado, es imposible obtener precios transparentes para los CFD.

Además, como los CFD no tienen un mercado oficial, los operadores sólo pueden operar con su corredor. A su vez, los corredores ganan mucho dinero con el “spread” o la diferencia entre lo que venderán en un CFD y lo que pagarán por él.

Margen, interés y puesta sobre un barril

Los corredores de CFD permiten a los operadores pedirles dinero prestado para realizar operaciones más importantes, utilizando lo que se conoce como apalancamiento. Para ello, los comerciantes abren una “cuenta de margen” y depositan dinero. Luego, el corredor le presta al operador un múltiplo del depósito, permitiéndole comprar más CFD de los que normalmente podría.

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Obtener acceso temprano.

En el anuncio en el que hice clic, la “calculadora” decía que podría obtener un retorno del 550%. Lo que eso realmente significaba era que me permitirían pedir prestado 5,5 veces mi inversión inicial en CFD de Amazon.

Recuerde: un gran margen conlleva un gran riesgo (o eso dicen). Los corredores realizan lo que se conoce como llamada de margen, lo que significa que si el CFD pierde valor, el operador tiene que recargar su cuenta.

Además, los operadores pagan intereses diarios por los CFD que toman prestados, lo que significa que mantenerlos durante mucho tiempo se vuelve caro rápidamente.

Sin embargo, los costos no son lo que debería preocupar a los operadores de margen. Pedir dinero prestado puede amplificar las ganancias, pero también multiplicará las pérdidas. Si un operador de CFD no tiene cuidado, podría deberle al corredor muchos múltiplos de su inversión inicial.

Jurisdicciones exóticas, protecciones regulatorias exóticas.

Los corredores de CFD son tipos aventureros. Prefieren “vivir” en pequeñas islas como Bermudas y Chipre con regulaciones financieras relajadas que en capitales financieras más tradicionales. Para los corredores, esta configuración es excelente ya que los costos regulatorios son bajos y hay menos burocracia con la que lidiar. Desafortunadamente, los operadores de CFD pierden protecciones legales ya que estas jurisdicciones favorecen a los corredores.

Los traders “de casa” y profesionales siempre ganan.

Si acude a cualquier corredor de CFD, verá un descargo de responsabilidad sobre aproximadamente el 80% de todos los contratos por diferencia que pierden valor. Esos números tienen sentido. Las operaciones con CFD se realizan OTC con un solo corredor, que actúa menos como una institución financiera y más como un casino. Y, como en un casino, la casa casi siempre gana.

Además, al igual que el comercio de divisas, los traders profesionales se comen el almuerzo del pequeño. Estos profesionales observan los mercados y los indicadores financieros en busca de señales y luego operan utilizando algoritmos para ganar dinero con los comerciantes minoristas. Buena suerte venciéndolos constantemente.

Para la mayoría de las personas, reconocer y mitigar estos riesgos requiere demasiada educación financiera y tiempo, al menos si el objetivo es ganar dinero de manera constante.

¿Por qué están comercializando CFD de esta manera?

Separar a los tontos de su dinero siempre ha sido y seguirá siendo un modelo de inversión sólido aunque éticamente cuestionable.

Los corredores utilizan empresas de renombre como Amazon o tendencias como el cannabis para captar la atención de la gente.

En resumen, buscan personas que sepan que estas empresas y modas pasajeras están generando dinero, pero que no entiendan cómo funciona la inversión. Quieren que la gente haga clic, se registre para obtener una cuenta, obtenga un margen lucrativo y luego realice operaciones costosas.

A los corredores realmente no les importa si sus clientes se enriquecen o no. Para ellos, su modelo de negocio depende de las tarifas: es la naturaleza del negocio. Por otro lado, los asesores de inversiones ayudan a sus clientes a encontrar las inversiones y estrategias adecuadas, ganando dinero con los honorarios de asesoramiento. Los reguladores distinguen acertadamente entre ambos.

Para que conste, existen muchos corredores legítimos que brindan servicios valiosos. Siempre vale la pena investigar mucho al buscar un corredor.

Entonces, ¿Cómo hacerse rico con Amazon?

Puede invertir directamente en acciones de Amazon o en un fondo como un ETF que compre acciones de Amazon y muchas otras empresas, haciendo que los asesores financieros se deleiten con esa dulce diversificación.

Si eres del tipo emprendedor, también podrías vender cosas a través de Amazon de alguna manera. Para que conste, muchos de nosotros aquí somos fanáticos de la mantequilla de maní, por lo que hay un mercado al que puede atender si está interesado.

También podrías intentar convertirte en Jeff Bezos, aunque no estoy seguro de cómo funcionaría.

Hagas lo que hagas, si ves un anuncio en el que aparece un tipo larguirucho sonriendo y sosteniendo fajos de rublos, recuerda esto:

Estás viendo una representación del corredor de CFD después de haber negociado con él, y ninguno de ustedes se hace rico.